晋商银行企业受益人外部数据征集公告

一、项目名称

晋商银行企业受益人外部数据

二、项目背景

为进一步强化我行对公账户反洗钱、反诈骗等风险识别能力，按照相关监管要求，我行对公账户业务开展过程中对企业受益所有人、实际控制人及经营状态等关键信息的准确性、完整性需求日益突出。需引入相关外部数据以增强对公账户反洗钱风险识别环节的有效性，为业务合规开展和风险防控提供关键数据支撑。

本次征集计划支持我行在对公账户尽职调查、开立、变更、年检、存续管理等场景，通过获取精准的企业相关数据，提升对公账户反洗钱风险识别的精准性和效率，确保符合监管要求，保障业务合规运营。

入参：支持企业营业执照名称或者信用代码统一机构代码。

出参：

1.受益所有人（需包含姓名、受益所有人判定标准、持股比例/控制关系/合伙权益比例/收益权比例/表决权比例、实际控制方式、任职类型、计算过程/判定理由等关键信息）；

2.控股股东（需包含名称、统一社会信用代码、持股比例等关键信息）；

3.经营状态（如存续、在业、吊销、注销等）；

4.经营异常名录（是否列入经营异常名录，及列入原因、时间等信息）；

5.单位名称（企业当前登记的法定名称）；

6.法定代表人名称（企业法定代表人的姓名）；

7.严重违法失信情况；

以上入参和出参需求需同时满足方可报名。

（一）潜在供应商资质和能力要求，包括但不限于以下内容：

1.具备独立法人资格，具有完成项目所必须的设备和专业技术能力，具有良好的商业信誉和财务能力，根据征信业管理条例要求具备提供相关数据要素所必备的征信资质；

2.有依法缴纳税收和社会保障资金的良好记录；

3.参加采购活动前3年内在经营活动中没有重大违法记录；

4.2023年至今（以合同签署时间为准），数据供****点击查看银行业已投产的3个案例；

5.与其它报名的供应商不存在任何关联关系。

（二）潜在供应商在合同、安全和保密方面的责任，包括但不限于以下内容：

1.签订合同后，不得再与我行签订背离合同实质性内容的其他协议或声明。未经我行事先给予书面同意，不得将本项目服务转包、变相转包和分包，不得将合同全部及任何权利、义务向第三方转让；

2.潜在供应商要承诺保证技术服务人员的稳定，保证在服务期间不随意更换工程师，如遇特殊情况不得不更换工程师时，需提供响应性承诺；

3.未经我行书面同意的情况下，潜在供应商不得将本项目、与项目中相关的任何内容、资料（包括书面和磁介质资料）透露给任何人。否则，潜在供应商必需承担因此给我行造成的一切经济损失，我行保留追究其法律责任的权利。潜在供应商提供的技术服务人员入场后需根据我行要求，签订相应的保密协议；

4.潜在供应商保证向我行提供产品的相关知识产权不存在任何瑕疵并且我行可以不受限制地行使相关权利，包括各项延伸权利。若因此发生任何争议应当由潜在供应商独自承担全部及/或任何责任，包括但不限于应当承担其自身及为排除任何争议及/或瑕疵所应当或所需要支付的一切相关及/或由此引起的费用；

5.潜在供应商应当保证其有关参与本次项目外包相关的活动包括履行本次项目外包的任何行为，以及本次项目外包结束之后的任何涉及到本次项目外包的行为，均不会侵犯任何第三方的知识产权。若因此发生任何争议、侵权，均应当由潜在供应商独自承担全部及/或任何责任，包括但不限于应当承担其自身为排除任何争议及/或赔偿侵权所应当或所需要支付的一切相关及/或由此引起的费用。

（三）其他要求，包括但不限于以下内容：

1.服从我行项目开发、人员管理、财务管理的相关规定；

2.响应我行签订项目管理协议的要求，提供项目服务的范围、服务内容、工作时限及安排、责任分配、交付物要求以及后续**中的相关限定条件，包括但不限于保密协议、服务承诺书、工作计划任务书；

3.合规与内控要求，对法律法规及我行内部的遵从要求、监管政策的通报贯彻机制、服务提供商的内控措施，应当配合内、外部审****点击查看银行业监管机构检查的责任。我行保留对潜在供应商进行审计与检查的权利；

4.项目服务的业务连续性要求。在发生****点击查看总局规定的信息科技突发事件，或发生可能引发系统性、****点击查看银行信息科技风险类事件时，潜在服务商应及时向我行报告，包括事件的影响以及处置和纠正措施；

5.政策或环境变化因素等在内的合同变更或终止的触发条件，潜在供应商在过渡期间应该履行的主要职责及合同变更或终止的过渡安排，包括信息、资料和设施的交接处置等过渡期间相关服务的安排。

（一）需提交材料：

1.营业执照、税务（国税、地税）登记证、组织机构代码证副本或统一社会信用代码证;

2.企业及服务团队简介；

3.ISO9001/DCMM/信息安全管理体系认证（如有，多项优先考虑）；

4.数据来源合法证明文件或相关授权文件；

5.2023年至今(以合同签署时间为准)，数据供应商承接的服务案例清单、简介、合同等证明材料，每项拟响应需求数据至少有3个对应服务案例（如有，优先考虑）；

6.提供公司联系人、电话、电子邮箱、地址等；

7.报价单。

注：上述资料均需提供加盖公章的扫描件。

（二）提交方式：

同时发送以下电子邮箱****点击查看@jshbank.com；****点击查看@jshbank.com，邮件名称：晋商银行xx外部数据项目+供应商名称；

注意：

1.请按下表提供相关信息，并形成:附件1、项目名称+供应商全称.DOC格式文件，作为邮件附件与其他资料一并提供；

2.其他提交材料要求将相关资料文件统一为一个文件发送，文件名为：项目名称+公司全称.PDF格式文件，邮件附件总容量不得超过20M；

3.****点击查看公司代表的企业邮箱发送；

4.不合格的提交资料，****点击查看公司，不予参与后续项目交流及供应商推荐。

（三）提交时间：

即日起至2025年8月26日。

（四）我行将根据潜在供应商报名情况安排后续商务、技术交流时间。

商务联系人：熊先生

联系方式：0351-****点击查看157

****点击查看

2025年8月15日